Londres
CNN
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El banco más grande de Suiza, UBS, acordó comprar su rival en crisis Credit Suisse en un acuerdo de rescate de emergencia destinado a detener el pánico en los mercados financieros desatado por la quiebra de dos bancos estadounidenses a principios de este mes.
“UBS anunció hoy la adquisición de Credit Suisse”, dijo el Banco Nacional Suizo en un comunicado. “Esta adquisición fue posible gracias al apoyo del gobierno federal suizo, la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo y el Banco Nacional Suizo”, agregó el banco central.
Dijo que el rescate «aseguraría la estabilidad financiera y protegería la economía suiza».
UBS está pagando 3.000 millones de francos suizos (3.250 millones de dólares) por Credit Suisse, aproximadamente un 60% menos de lo que valía el banco cuando los mercados cerraron el viernes. Los accionistas de Credit Suisse desaparecerán en gran medida, recibiendo solo 1 acción de UBS por 22,5 acciones de Credit Suisse que poseen. Extraordinariamente, el acuerdo no necesitará la aprobación de los accionistas después de que el gobierno suizo acordó cambiar la ley para que pueda completarse rápidamente.
Credit Suisse (CS) llevaba años perdiendo la confianza de inversores y clientes. En 2022, registró su peor pérdida desde la crisis financiera mundial. Pero la confianza se derrumbó la semana pasada después de que reconoció una «debilidad material» en su contabilidad y cuando la desaparición de Silicon Valley Bank y Signature Bank generó temor sobre instituciones más débiles en un momento en que las tasas de interés altísimas han socavado el valor de algunos activos financieros.
Las acciones del banco de 167 años cayeron un 25% durante la semana, el dinero salió a raudales de los fondos de inversión que administra y, en un momento dado, los titulares de cuentas retiraron depósitos por más de $10 mil millones por día, informó el Financial Times. Un préstamo de emergencia del Banco Nacional Suizo no logró detener la hemorragia.
Desesperadas por evitar que el colapso se extendiera por el sistema financiero mundial el lunes, las autoridades suizas habían presionado con fuerza para lograr un rescate del sector privado, con un apoyo estatal limitado, al tiempo que, según se informa, consideraban el Plan B: una nacionalización total o parcial.
La adquisición de emergencia se acordó después de días de frenéticas negociaciones entre los reguladores financieros de Suiza, Estados Unidos y el Reino Unido. UBS (UBS) y Credit Suisse se encuentran entre los 30 bancos más importantes del sistema financiero mundial y juntos tienen casi $1,7 billones en activos.
“Dadas las recientes circunstancias extraordinarias y sin precedentes, la fusión anunciada representa el mejor resultado disponible”, dijo el presidente de Credit Suisse, Axel Lehmann, en un comunicado.
“Este ha sido un momento extremadamente desafiante para Credit Suisse y, si bien el equipo ha trabajado incansablemente para abordar muchos problemas heredados importantes y ejecutar su nueva estrategia, nos vemos obligados a encontrar una solución hoy que brinde un resultado duradero”.
Las oficinas centrales globales de UBS y Credit Suisse están a solo 300 metros de distancia en Zúrich, pero la fortuna de los bancos ha estado en caminos muy diferentes recientemente. Las acciones de UBS han subido un 15 % en los últimos dos años y registró una ganancia de 7600 millones de dólares en 2022. Tenía un valor bursátil de unos 65 000 millones de dólares el viernes, según Refinitiv.
Las acciones de Credit Suisse han perdido el 84 % de su valor durante el mismo período, y el año pasado registraron una pérdida de 7900 millones de dólares. Tenía un valor de solo $ 8 mil millones a fines de la semana pasada.
Credit Suisse, que data de 1856, tiene sus raíces en Schweizerische Kreditanstalt (SKA), que se creó para financiar la expansión de la red ferroviaria y la industrialización de Suiza.
Además de ser el segundo banco más grande de Suiza, se ocupa de la riqueza de muchas de las personas más ricas del mundo y ofrece servicios de banca de inversión global. Tenía más de 50.000 empleados a finales de 2022, 17.000 de ellos en Suiza.
El Banco Nacional Suizo dijo que otorgaría un préstamo de 100.000 millones de francos suizos (US$108.000 millones) a UBS y Credit Suisse para aumentar la liquidez.
